Kleine Unternehmen benötigen mehr als nur Zahlungsabwicklung — Sie mögen Rechnungsstellung, Inventarverwaltung, Verkaufsberichterstattung und Integrationen mit Ihrer Buchhaltungs-Software, alles ohne die Komplexität und Kosten von Enterprise-Systemen. Die besten Tap to Pay-Apps für kleine Unternehmen bündeln kontaktlose Zahlungen mit einem leichten POS und Business-Tools, mit denen Sie mehr Ihres Betriebs aus einer App führen können.
Die folgenden Apps sind nach kleinem-Business-Fit geordnet: Benutzerfreundlichkeit, Features über Zahlungsabwicklung hinaus, transparente Preisgestaltung und guter Support. Square ist die beliebteste Wahl und bietet einen kostenlosen vollständigen POS mit Inventar, Rechnungsstellung, Online-Verkauf und detaillierter Berichterstattung. Stripe ist developer-freundlich und ideal, wenn Sie eine benutzerdefinierte App oder Plattform bauen. SumUp ist stark in Europa mit einfacher Preisgestaltung und keiner monatlichen Gebühr. Neobank-Optionen wie Tide, Revolut und Monzo bündeln Zahlungen mit Business Banking, geben Ihnen sofortigen Zugriff auf Ihre Geldmittel und Ausgaben-Verfolgung in einer Stelle.
Beim Auswählen vergleichen Sie Transaktionsgebühren (siehe unsere günstigste Apps-Liste), überprüfen Sie, ob die App kostenlos zum Starten ist, und überprüfen Sie, ob sie die spezifischen Features hat, die Sie benötigen — wie Business-Berichterstattung-Dashboards, Quittungs-Druck, Team-Berechtigungen oder Integrationen. Überprüfen Sie auch, ob die App Ihr Land und Ihre Plattform (iPhone oder Android) unterstützt. Lesen Sie unseren wie man Tap to Pay-Zahlungen akzeptiert-Leitfaden für Schritt-für-Schritt-Einrichtung.
| App | Plattformen | Persönliche Preisgestaltung | Monatliche Gebühr | Am besten geeignet für |
|---|---|---|---|---|
| BNZ Pay | iPhone & Android | BNZ Merchant-Services-Sätze gelten; variiert je nach Unternehmen. | Keine zum Starten | Neuseeländische Unternehmen, die mit BNZ bankieren |
| Chase Tap to Pay | iPhone | Chase Merchant-Services-Verarbeitungssätze gelten; variiert je nach Konto. | Keine zum Starten | US-Unternehmen, die bei Chase bankieren |
| Clover Go / Tap to Pay | iPhone & Android | Etwa 2,6% + 10¢ persönlich; Plan- und Hardware-Kosten variieren, monatliche Softwaregebühren können anfallen. | Variiert | Wachsende Einzelhandels- & Restaurants, die eine vollständige POS-Suite mögen |
| Dojo Tap to Pay | iPhone & Android | ~1,4% + 5p mit ~£20/Mo; besserer Wert bei höheren Volumen. | Ab $20/Monat | Höhervolumige UK-Händler |
| Elavon Tap to Pay | iPhone | Verhandelte Acquiring-Sätze; variiert je nach Händler. | Keine zum Starten | Händler, die einen Bank-Grade-Processor mögen |
| Flatpay | iPhone & Android | Flach ~0,99%–1,49% pro Transaktion; einige Märkte enthalten kostenlose Hardware. | Keine zum Starten | Europäische KMUs, die vorhersehbare Pauschal-Preisgestaltung mögen |
| Flutterwave | iPhone & Android | Transaktions-basierte Preisgestaltung; variiert je nach Land. | Keine zum Starten | Unternehmen, die in mehreren afrikanischen Märkten tätig sind |
| GoDaddy Tap to Pay | iPhone & Android | Etwa 2,6% + 0¢ persönlich; keine Pflichtgebühr pro Monat im Basisplan. | Keine zum Starten | GoDaddy Website- & Shop-Eigentümer |
| GP tom (Global Payments) | iPhone & Android | Transaktions-basierte Preisgestaltung; variiert je nach Markt und Plan. | Keine zum Starten | Europäische Händler auf Global Payments |
| Helcim Tap to Pay | iPhone | Interchange-plus (z.B. ~0,4% + 8¢ über Interchange persönlich); keine monatliche Gebühr. Effektive Sätze fallen mit Volumen. | Keine zum Starten | Kostenbewusste Händler, die transparente Preisgestaltung mögen |
Bank of New Zealand
Neuseeländische Bank-Tap to Pay-App zum Akzeptieren kontaktloser Zahlungen auf einem Telefon.
JPMorgan Chase
Tap to Pay auf iPhone von einer großen US-Bank, integriert mit Chase Business Banking und Zahlungen.
Fiserv (Clover)
Clover Go bringt Tap-to-Pay und eine vollständige Business-Management-Suite zu kleinen und wachsenden Händlern.
Dojo
Tap to Pay von einem UK-Kartenterminal-Spezialisten, gut geeignet für höhervolumige Händler.
Elavon (U.S. Bank)
Tap to Pay auf iPhone von Elavon Mobile, unterstützt durch U.S. Bank Acquiring-Netzwerk.
Flatpay ApS
Flache, transparente Transaktions-Preisgestaltung mit Tap to Pay und POS, sich in Europa ausbreitend.
Flutterwave
Pan-afrikanische Zahlungs-Gesellschaft, die In-Person-Akzeptanz einschließlich Tap-to-Pay in 30+ Märkten anbietet.
GoDaddy
Kontaktlose Zahlungsabwicklung in der GoDaddy Commerce-App für Verkäufer, die GoDaddy bereits für Web und Handel nutzen.
Global Payments
Global Payments Tap to Pay-App für europäische Händler, keine zusätzliche Hardware erforderlich.
Helcim
Interchange-plus-Preisgestaltung, die sinkt, während Sie wachsen, mit Tap to Pay auf iPhone und transparenten Gebühren.
iKhokha
Kostenlose In-App-Tap-on-Phone — einer von Südafrikas niedrigsten Eingangspunkten zur Kartenakzeptanz.
CloudWalk (InfinitePay)
Brasilianische Fintech, die Tap to Pay auf iPhone Pionier ist, iOS und Android unterstützend.
Mercado Libre Group
Dominante lateinamerikanische Fintech mit Tap to Pay auf iPhone und Point Tap auf Android.
Mollie B.V.
Niederländische PSP-App ohne Hardware mit einfacher Onboarding und ohne festen Vertrag.
Monzo Bank Ltd
Tap to Pay in der Monzo Business-App für gelegentliche Verkäufer auf Märkten und Veranstaltungen (Stripe-betrieben).
myPOS World Ltd
Standalone Tap-on-Phone-App, die in Europa mit sofortiger Abrechnung auf ein myPOS-Konto funktioniert.
Nexi Group
Pan-europäisches Tap to Pay über Nexis MyPayments-App für Unabhängige und kleine Händler.
Nubank
Tap to Pay für Nubank Business-Kontoinhaber mit schneller Settlement und Ratenzahlungen.
PagBank PagSeguro
Brasilianischer Acquirer Tap-on-Phone in der PagVendas-App mit Geldmitteln auf PagBank-Konto.
North (Payanywhere)
Tap to Pay auf iPhone mit kostenloser Leseroption und vertrauter US-Mobil-Zahlungs-App.
Paymob
Großer MEA-Zahlungs-Provider, der Tap-to-Pay neben seinem Gateway und POS in der Region anbietet.
PayPal (formerly Zettle)
Akzeptieren Sie kontaktlose Karten und Geldbörsen in der PayPal/Zettle-App und erhalten Sie schnell Geld in Ihrem PayPal-Guthaben.
Pine Labs
Frühes indisches SoftPOS, NFC Android-Telefone in Kartenleser verwandelnd, mit EMI-Umwandlung.
Razorpay (Ezetap)
SoftPOS / Tap to Pay für indische Händler, Android-Telefone in Kartenterminals verwandelnd.
Revolut Ltd
Tap to Pay auf iPhone in Revolut Business, stark für internationale und Multi-Währungs-Verkäufer.
Shopify Inc.
Tap to Pay in Shopify POS mit Synchronisierung von In-Person-Verkäufen mit Ihrem Shopify Online-Shop und Inventar.
Block, Inc.
Verwandelt ein iPhone oder Android-Telefon kostenlos in ein kontaktloses Kartenlesegerät mit vollständiger POS, Rechnungsstellung und Berichterstattung.
Stripe, Inc.
Developer-first Tap to Pay über Stripe Terminal SDK — binden Sie kontaktlose Zahlungen in Ihre eigene iOS- oder Android-App ein.
SumUp
Kontaktlose Zahlungsabwicklung ohne monatliche Gebühr mit gebündeltem Geschäftskonto, starke Präsenz in Europa und darüber hinaus.
Teya (formerly SaltPay)
Mitgliedschaftspreisgestaltung mit gebündeltem Geschäftskonto und 50+ ePOS-Integrationen in Europa.
Tide Platform Ltd
Tap to Pay auf iPhone für Tide-Geschäftskonto-Inhaber, mit Abonnementoption um Sätze zu senken.
StoneCo
Stones SME-Brand mit Tap-on-Phone plus einheitlicher Pix QR und SoftPOS-Akzeptanz.
NatWest Group (Tyl)
Bank-gestützte Tap-on-Phone ohne monatliche App- oder PCI-Gebühren; NatWest-Bankkonto nicht erforderlich.
Tyro Payments Ltd
Tap to Pay auf iPhone von einer australischen Fintech; funktioniert mit einem vorhandenen Bankkonto.
Viva.com (Viva Wallet)
Pan-europäischer Acquirer mit Tap to Pay, integriert in die Viva.com Business-App mit gebündeltem Konto.
Westpac Banking Corporation
Australische Bank Tap to Pay-App ohne Hardware, ohne monatliche Gebühren oder Sperrung.
Worldline
Pan-europäische/globale SoftPOS, verfügbar als Standalone-App oder SDK, in 20+ Märkten bereitgestellt.
Yoco
Führender südafrikanischer SME-Provider, der Tap-on-Phone in seiner App und seinem POS-Ökosystem anbietet.
Zeller
Australische All-in-One-Fintech mit Tap to Pay, integriert in eine App mit Konten und Karten.
Priorisieren Sie: (1) transparente, erschwingliche Preisgestaltung mit keiner monatlichen Gebühr oder einer niedrigen; (2) Rechnungsstellung und Zahlungs-Links; (3) Verkaufs-Berichterstattung und Analytik; (4) Inventarverwaltung, wenn Sie Produkte verkaufen; (5) schnelle Auszahlungen (1–2 Tage oder same-day); (6) guter Kunden-Support; (7) Integrationen mit Buchhaltungs-Software wie QuickBooks oder Xero.
Das hängt ab. Einige Apps (besonders Neobank-Optionen wie Tide, Revolut, Monzo) erfordern, dass Sie ein Geschäftskonto mit ihnen öffnen. Andere wie Square, Stripe und SumUp ermöglichen es Ihnen, ein vorhandenes Bankkonto für Auszahlungen zu verbinden.
Ja. Viele Apps (wie Square, Stripe, PayPal) bieten eine einheitliche Plattform für persönliches Tap to Pay, Online-Checkout, Rechnungen und Zahlungs-Links, alles unter einem Konto mit konsolidierter Berichterstattung.
Square ist beste für die meisten kleinen Unternehmen, die einen All-in-One kostenlosen POS mit starker Berichterstattung und Inventar mögen. Stripe ist ideal, wenn Sie ein Developer oder eine Plattform sind, die eine benutzerdefinierte Erfahrung bauen. SumUp ist großartig für einfache, niedrige-Kosten-Abwicklung in Europa mit keiner monatlichen Gebühr. Vergleichen Sie Gebühren, Landesverfügbarkeit und spezifische Features, die Sie benötigen.
Die meisten kleinen Business Tap to Pay-Apps skalieren gut. Square und Stripe beide unterstützen hohe Volumen und bieten erweiterte Pläne und APIs, während Sie wachsen. Neobank-Apps funktionieren für wachsende Unternehmen, aber können weniger Enterprise-Integrationen haben. Evaluieren Sie, ob das App-Ökosystem (Integrationen, Multi-Location-Unterstützung, Team-Berechtigungen) Ihre Langfristziele passt.